지금 성장하는 스타트업의 레베뉴마켓 활용법
레베뉴마켓과 넥스트유니콘이 함께 진행한 레베뉴마켓 웨비나 ‘지금 성장하는 스타트업의 레베뉴마켓 활용법'이 성황리에 마무리되었습니다. 웨비나에서 다뤘던 주요 내용인 국내외 벤처투자 현황, 해외 스타트업의 벤처대출 사례, 그리고 레베뉴마켓을 활용해 지속 가능한 성장을 이룬 실제 고객 사례에 대해 아래와 같이 간략히 요약해 드려요.
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국내외 벤처투자 현황
2022년 4분기 글로벌 VC 투자액은 89조 원에 그쳤고, 이는 작년 동기 대비 58%가 감소한 수치입니다. 모든 투자 단계에 걸쳐 감소한 추세를 보이지만, 특히 후기 단계로 갈수록 감소 폭이 커졌는데요. 이렇게 VC 투자 시장이 축소된 이유는 거시경제 환경 때문이라고 볼 수 있습니다.
VC 또한 금융기관으로부터 자금을 조달받아 스타트업에 투자해야 하는데, 기준 금리가 오르고 시장에 돈이 안 풀리다 보니 돈이 귀해지고, 금융기관들은 귀해진 돈을 위험이 높은 VC보다는 더 안전한 곳에 맡겨두어 VC 투자액은 감소하는 것이죠.
또한 우리나라 VC의 가장 큰 자금 조달처인 모태펀드의 출자금이 작년 대비 57%가 감소한 1,835억 원에 그친 것도 투자 불황기에 큰 영향을 미쳤습니다.
이렇게 투자 유치의 난이도가 높아진 상황 속에서 우리는 어떻게 위기를 타개해야 할까요?
해외 사례로 미루어 본 VC 투자 보완재 벤처대출
해외의 스타트업들은 투자유치 시 VC 투자 뿐 아니라 벤처대출도 함께 조달합니다. 매 라운드 100% VC 투자를 유치하는 것 대신에 벤처대출을 적절히 활용하여 지분 희석도 최소화하는 자금조달 방식을 채택하고 있는 것이죠.
이는 시리즈 D, E 단계를 넘어가는 후기 단계에 있는 스타트업뿐만 아니라, 시리즈 A 라운드에 있는 초기 스타트업도 적극적으로 활용하고 있는 방식인데요.
특히 VC 투자가 축소된 작년 중순부터는 더 적극적으로 채택되어, 해외에서는 벤처투자와 벤처대출을 적절히 활용하여 자금조달을 받는 개념이 이미 자리 잡은 상황입니다. 최근 우리나라에서도 벤처대출을 활용하여 지속 가능한 성장을 이룬 스타트업이 증가하고 있으며, 이제 그 방법을 소개해 드리려 합니다.
국내에서는 레베뉴마켓 매출 기반 파이낸싱
우리나라에서는 레베뉴마켓이 국내 최초로 벤처대출 서비스를 제공하고 있습니다. 다양한 벤처대출 방식 중에서도 매출 기반 파이낸싱 방식을 채택하여, 스타트업 분들께 가장 빠르고 간편하게 자금을 조달해드리고 있어요.
매출 기반 파이낸싱은 지속적으로 발생하는 매출만 있다면 미래 발생할 매출을 즉시 현금으로 전환해 드리는 자금 조달 방식인데요. 고객께서 자사 매출·회계·은행 데이터만 연동해주시면, 레베뉴마켓이 해당 데이터를 기반으로 고객별 안정적인 월 매출 수준을 산출하여 저희에게 판매할 수 있는 미래 매출을 안내해 드리게 됩니다.
자세한 사용 방법은 레베뉴마켓 웹사이트에서도 확인하실 수 있어요.
레베뉴마켓 활용 유형 A
레베뉴마켓 활용 유형은 크게 두 가지로 구분할 수 있는데요, 첫 번째는 중요한 기회를 앞두고 사업을 여유롭게 운영하기 위해 성장자금을 사용하는 유형 A로, 아래와 같이 정리할 수 있어요.
- 다음 투자 라운드를 더욱 성공적으로 유치하기 위해 성장자금을 조달받아 런웨이를 연장하고, 원하는 지표를 달성하여 더 좋은 가치를 인정받은 데이터 스타트업
- 성수기 대목 직전 추가적인 단기 운영자금을 확보하고, 매출 성장에 집중하여 성수기 매출 60% 성장시킨 콘텐츠 스타트업
- 사업 뱡향성을 피벗하는 변동성이 큰 시기에 두번에 걸쳐 성장자금 사용하여 수익성을 약 63% 개선시킨 SaaS 스타트업
레베뉴마켓 활용 유형 B
두 번째 유형 B는, 더 많은 자금을 투입했을 때 즉각적인 매출 성장이나 자금 회수가 예상될 때 레베뉴마켓을 활용하시는 유형으로, 아래와 같이 정리할 수 있어요.
- 성수기에 맞춰 신제품 출시를 계획하고, 성공적인 런칭을 위해 더 많은 마케팅 자금을 레베뉴마켓으로 확보하여 매출을 24% 성장시킨 푸드테크 스타트업
- 비수기에도 폭발하는 수요를 감당하기 위한 추가 생산/매입 자금을 두 번에 걸쳐 조달받아 매출 120% 성장시킨 커머스 스타트업
- 회사 인수에 필요한 비용 중 약 30%를 레베뉴마켓 자금으로 충당하여 레버리지를 일으켜, ROI를 높이고 인수 비용 회수 기간을 단축한 모빌리티 스타트업
레베뉴마켓을활용해야하는이유
레베뉴마켓의 고객들께서는 저희 서비스의 강점을 크게 세 가지로 말씀해주고 계세요.
- 데이터 연동 후 48시간 이내에 한도를 확인할 수 있어, 기존의 자금 조달 방식과는 속도에서 현격한 차이를 갖고 있다
- 제공받은 한도를 필요할 때 원하는 만큼만 사용할 수 있어, 특정 시점에 필요한 자금 규모에 따라 유연하게 활용할 수 있다
- 성장자금을 사용하는데 지분 희석이 발생하지 않고, 보증·담보를 요구하지 않아 자유로운 자금이다
레베뉴마켓은 이렇게 스타트업 분들께 빠르고 간편하게 자금을 조달해 드림으로써, 사업의 운영과 매출의 성장에만 집중하실 수 있도록 도움 드리고 있습니다.
레베뉴마켓에 대해 더 궁금하신 점이 있으신가요? 아래 링크로 문의 남겨주시면 빠르게 답변드리도록 하겠습니다!
웨비나 주요 Q&A 정리
1. 확정 매출채권을 담보로 파이낸싱을 받는 구조인가요?
- 이미 발생한 확정 매출채권이 아닌 미래에 발생할 매출을 기반으로 파이낸싱을 해드리는 방식입니다. 미래 발생할 매출을 산정하는 근거는 고객의 과거 13개월 치 은행·매출·회계 데이터를 기반으로 합니다.
2. 평균 한도는 어느 정도 제공되나요?
- 레베뉴마켓의 반복 매출 기준에 부합하는 금액의 5-30%까지 한도가 부여될 수 있습니다. 정확한 제공 가능 한도는 고객별로 매출의 규모와 안정성, 그리고 현금의 창출과 소진의 추이가 다양하여 데이터 분석 후 확정이 가능합니다.
3. 런웨이가 어느 정도 남았을 때 가장 많이 사용하나요?
- 너무 임박했을 때보다 3~6개월 정도 런웨이가 남았을 때 사용하시는 것을 추천드립니다. 시기적으로는 투자유치 전/후로 구분될 수도 있을 것 같은데요, 투자 유치 전에는 레베뉴마켓으로부터 자금을 조달받아 런웨이를 추가 확보하여 협상 시 바게닝 파워로 사용하시기도 하고, 투자 상황이 워낙 급변하다 보니 변수에 대비하기 위해 투자 유치 후에도 레베뉴마켓 자금을 조달받아 안정적인 운영에 사용하시기도 합니다.
4. 레베뉴마켓의 파이낸싱은 타 금융사에 대출로 잡히나요?
- 현재 계약 구조상 장래매출채권을 사고파는 상거래 형식에 해당하기 때문에 신용도에 영향을 미치거나, 타 금융사에서 대출액으로 잡히지는 않습니다.
5. 할인율 산정 기준과 레인지는 어떻게 되나요?
- 할인율의 범위는 최저 연 8%로 시작합니다. 다만 할인율은 고객별로 크게 상이하며, 고객별 상세 할인율은 고객께서 은행·매출·회계 데이터를 연동해 주시면 저희 분석 모델을 통해 사업의 안정성, 매출의 안정성을 분석하고 이를 바탕으로 할인율이 최종 결정됩니다.
6. 레베뉴마켓은 VC로부터 투자를 받았나요?
- 한국에서는 크릿벤처스, KB인베스트먼트, 베이스인베스트먼트 등으로부터, 해외에서는 Ignite Innovation, Western Technology Investment 등으로부터 투자를 유치했습니다.
7. 매출의 변동성이 큰 비즈니스도 사용이 가능한가요?
- 변동성이 큰 비즈니스는 대표적으로 게임 회사, 그리고 계절성 및 성수기가 있는 커머스와 같은 비즈니스일 텐데요, 저희는 과거의 매출 추이를 분석하여 안정적으로 발생하는 기준 매출을 산정하여 파이낸싱을 진행하기 때문에 매출 변동이 큰 스타트업도 물론 사용이 가능하며, 현재 레베뉴마켓 고객분들 중 게임 회사 및 커머스 사도 존재하는 상태입니다.
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